3. 企業の借入

企業の借入資金調達は、運転資金 と 設備資金 に分類されます。

運転資金は通常短期資金で調達され、設備資金は通常長期資金で調達されます。ただし運転資金についても長期運転資金で調達する企業もあります。

銀行は、短期運転資金を貸し出す場合に、当該企業に 極度額 を設定して極度額の範囲であれば、いつでも貸し出すことが多く行われています。企業のほうも、短期運転資金は売上や仕入の状況次第で極度額の範囲で自由に借入と返済が出来るので、極度額の設定により取引を行うことが多いのです。

設備資金の場合は、年度資金やプロジェクト毎に企業が銀行と相談して決定していくことが多いと言えます。

• 次の記事へ： 第５回　コーポレート・ファイナンスにおける資金運用
• 「ファイナンス　最初の一歩」目次にもどる

著作権・免責事項

• 「やさしい金融エンジニアリング講座」（以下、本解説集）の文章、図表などの著作権は、シグマベイスキャピタル株式会社に帰属しますので、複製・転載・引用・配布などは一切禁止します。
• 本解説集の利用により生じた損害はいかなる理由であれ、一切責任を負いかねますので予めご了承下さい。
• 本解説集は、予告なしに内容が変更・削除等されることがあります。
• 内容に対するご質問にはお答えすることはできませんので、ご了承下さい。